O problema pode não estar no financeiro: como encontrar a verdadeira causa dos prejuízos no seu negócio

Quando os números apertam, o olhar vai direto para o financeiro, em especial o caixa.

Parece natural: afinal, é ali que aparecem os atrasos, a falta de capital de giro, a sensação de que o lucro nunca chega. Mas a experiência mostra que o problema pode não estar onde os olhos procuram primeiro.

O financeiro é o reflexo de decisões tomadas em todas as áreas da empresa. Ele registra, mostra os sintomas, mas com alguma frequência não é a causa dos problemas. Infelizmente, é comum encontrar negócios com boa receita, mas sem resultado. E ao investigar a fundo, percebe-se que o erro está em áreas como produção, marketing, precificação ou até, infelizmente, na liderança. O controle financeiro vai apenas evidenciar as consequências dessas decisões.

Dois exemplos práticos:

Atendi um café com fluxo de caixa no limite, mesmo com vendas crescentes. Ao analisar os processos, ficou claro que o problema estava nos desperdícios da cozinha, na falta de planejamento de compras e na má gestão de pessoas, com grande rotatividade e equipes mal preparadas. O caixa estava apertado, sim. Mas a origem estava nos processos e decisões tomadas sem considerara seus impactos no negócio. Não era o financeiro que precisava ser organizado, era a operação.

Em uma outra situação, um outro caso me marcou bastante.

Um pequeno negócio do setor de moda estava com bom desempenho de vendas, mas sem conseguir gerar lucro. Quando mergulhamei nos números, a primeira suspeita era o controle financeiro. Mas bastaram algumas perguntas para perceber que o problema era outro: a produção atrasava sistematicamente, havia devoluções por falhas na qualidade e o tempo gasto com retrabalho comprometia toda a operação. Além disso, a empresa estava se comprometendo com condições de recebimento muito difíceis de serem suportadas por um pequeno negócio.

Nos dois casos, apesar do negócio estar crescendo, na realidade, quanto mais vendia, pior era o resultado.

Mas se o problema pode não estar no financeiro, como encontrar a verdadeira causa dos prejuízos no seu negócio?

• Faça um diagnóstico geral, analisando processos, incluindo como as áreas interagem;

• Observe gargalos na operação de maneira geral;

• Reavalie a precificação;

• Avalie os prazos acordados com fornecedores e clientes, considerando produção, entrega, pagamento/recebimento...e o quanto isso está impactando o negócio;

• Faça uma avaliação do seu time, buscando entender quem pode ser reaproveitado, quem deve receber treinamento e, embora menos ideal, quem deve ser desligado.

Enfim, use o financeiro como ferramenta de análise, não como vilão.

Antes de buscar soluções financeiras, em especial crédito para injetar mais capital no caixa, questione: quais decisões anteriores estão impactando os números e o resultado?

Como costumo dizer, pegar empréstimo sem entender o que está drenando seu caixa resolve o problema naquela hora, mas depois deixa você com dois problemas: O anterior e um empréstimo para pagar.

Muitas vezes o financeiro revela sintomas. Nem sempre a causa.

Essa reflexão é essencial para negócios que querem crescer com base sólida. O controle financeiro é importante, mas só funciona se refletir uma gestão bem estruturada.

Quer ajuda para entender como fazer o seu negócio ter melhores resultados? Entre em contato através do e-mail cgomes@cgomes.com.br ou clique aqui.

Sobre a autora:

Cecilia Gomes é profissional com +25 anos de experiência em desenvolvimento de negócios e gestão de empresas. Consultora de Gestão Financeira para empresas e gestão de processos, atua também como CFO para PMEs. Como empreendedora, atuou no ramo de alimentação industrial, fornecendo alimentação para empresas da construção civil. Foi Diretora Financeira e de Operações por 10 anos da Ccaps Translation e Localization e por 4 anos do CEBDS - Conselho Empresarial Brasileiro para o Desenvolvimento Sustentável. Foi Diretora de Marketing da ABMEN - Associação Brasileira dos Mentores de Negócio (2018 / 2019) e é mentora certificada PMBM de programas do B2Mamy, Inovativa Brasil e Founder Institute entre outros.